6 мая в рамках образовательной программы Нижегородской Гильдии Сертифицированных Риэлторов состоялось обучение для директоров компаний-членов Гильдии. Спикером выступил Алексей Булыгин — представитель АНО Центр РОСТ, аккредитованного учебного центра в сфере законодательства Росфинмониторинга.
Тема встречи — «Актуальные изменения законодательства в сфере ПОД/ФТ и риэлторской деятельности»— вызвала большой профессиональный интерес, поскольку затрагивает вопросы, напрямую влияющие на безопасность и законность работы агентств недвижимости.
Новые требования к идентификации клиентов: что это значит для агентств недвижимости
Одним из ключевых вопросов обучения стали изменения, утвержденные приказом Росфинмониторинга от 23 апреля 2025 года. Новые требования касаются идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
Особое внимание теперь уделяется проверке юридических лиц по государственным реестрам. Для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, адвокатов, аудиторов и бухгалтеров необходимо устанавливать сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности, а также подтверждать информацию о постановке на государственные учеты и включении в соответствующие государственные реестры.
Для бизнеса агентства недвижимости это означает необходимость выстраивания более глубокой системы проверки клиентов и партнеров. Формальный подход к идентификации больше недопустим. Сегодня юридическая безопасность сделки напрямую зависит от того, насколько тщательно агентство проверяет контрагентов, документирует результаты проверки и соблюдает процедуры внутреннего контроля.
Ключевые изменения регулирования ПОД/ФТ в 2025–2026 годах
В ходе обучения Алексей Булыгин подробно остановился на важных законодательных изменениях:
1. Изменены суммы обязательного контроля по договорам купли-продажи недвижимости
Для риэлторских компаний контроль обязателен при сделках свыше 5 млн рублей, для банков — свыше 75 млн рублей.
2. Активизирована совместная работа с прокуратурой по выявлению «серых» риэлторов, в том числе через электронные площадки, с привлечением к ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ.
Основные нарушения, за которые предприниматели несут ответственность
Участники подробно разобрали наиболее распространенные нарушения, которые становятся основанием для проверок, санкций и административных штрафов за несоблюдение законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Наиболее частые нарушения:
- неиспользование личного кабинета на сайте Росфинмониторинга;
- несоответствие правил внутреннего контроля действующему законодательству;
- отсутствие актуальной сверки клиентов через перечни в личном кабинете;
- нарушение сроков направления отчетов по форме ФЭС 3-ФМ (не реже одного раза в три месяца);
- нарушение требований к подготовке и обучению сотрудников.
Также коллеги обсудили санкции и административные штрафы за нарушение требований ПОД/ФТ, внутреннего контроля, порядка идентификации клиентов и отчетности перед Росфинмониторингом.
Отдельный блок: персональные данные и серьезные финансовые риски
Особое внимание было уделено требованиям законодательства в сфере защиты персональных данных.
Штрафами до 15 млн рублей могут караться:
- неактуальное уведомление Роскомнадзора;
- отсутствие согласий на обработку и распространение персональных данных;
- избыточный сбор данных;
- отсутствие полного комплекта документов по защите ПДн;
- незнание сотрудниками алгоритмов работы с персональными данными;
- передача ПДн через незащищенные сервисы и мессенджеры;
- использование личных уязвимых устройств;
- отсутствие учета и контроля доступа;
- нарушения хранения и уничтожения персональных данных;
- неправомерная передача специальных категорий персональных данных.
Как подчеркнул спикер, незнание требований сотрудниками не освобождает руководителя организации от ответственности.
Что необходимо выстроить в работе агентства недвижимости уже сейчас
По итогам обучения участники сформулировали практические ориентиры для стабильной и безопасной работы агентства недвижимости:
- обязательное внесение сведений о партнерах во все необходимые государственные реестры;
- внедрение единых методик и моделей работы;
- разработка типовых бизнес-процессов для сотрудников;
- использование типовых договоров, соглашений и согласий;
- системное ведение обязательной отчетности;
- регулярное обучение сотрудников требованиям законодательства.
Для членов НГСР
На обучении был представлен перечень необходимых документов для оформления личного кабинета Росфинмониторинга, а также специальные практические рекомендации по работе с ним.
Кроме того, для членов Гильдии подготовлено специальное предложение по сопровождению работы с личным кабинетом Росфинмониторинга.
Будьте внимательны при ведении бизнеса.
Нижегородская Гильдия Сертифицированных Риэлторов выступает за честность, прозрачность и этичность в профессиональной деятельности.
Соблюдение законодательства сегодня — это не формальность, а основа доверия клиентов и устойчивости бизнеса.